理财周刊 (2023年09期) 电子版

目录

卷首语丨规则

在不少人看来，投资理财是为了获取更高的资金回报，为了实现这个目的，他们也是想尽了各种办法，采取了各种各样的方式，以求能让自己的投资“业绩”有所提高。为了迎合他们的想法，市场上出现了各种投资产品，让人有些眼花缭乱。 但是，中国有句古话：“无规...

专栏丨A股的潜力在哪里

A股的未来值得大家期待，让我们共同努力，超越市场的震荡，走向新一轮辉煌。 近期A股走势不尽如人意，管理层高度重视，首次提出要活跃股市，进而呼唤投资者增强信心。活跃股市需要股市有财富效应，提振信心需要注入真金白银。对此，业内人士提出了不少建议...

专栏丨家族传承是个系统工程

家族传承要以富贵学为指导，坚持富贵齐修理念，统筹处理好10组关系，相机决策、务实进取，力争传承顺利、基业长青。 家族传承是个系统工程，要统筹兼顾、总体谋划，尤其要在操作层面尽力协调处理好以下10组关系： 要统筹处理好家传五大主体。就是要协调...

财商测试丨财商测试

1. 7月下旬到8月上旬，我国多地遭遇了强降雨，一些车辆因暴雨或洪水受到了损坏， 请问购买了以下哪款保险，可以获得车损理赔？ A 第三者责任保险 B 车损险 C 车上人员责任险 D 家庭财产保险 2. 7月22日，科学家在预印本网站arXi...

理财幽默丨理财幽默

给生活费 小明在外地上大学，家里是开杂货铺的，爸妈每个月给他生活费的方式有些与众不同。 这天，小明又给他爸爸打电话：“喂，爸，我生活费快花完了。” “哦，我马上叫你妈把你的二维码换上。”电话那头回答道。 于是这两天，小明的支付宝不断发出这样...

钱沿瞭望丨政策落地需要提速加力

结构性政策的推进需要时间，任何实质性影响都需要具体的执行措施落地、且需要一定时间才能见效。 7月经济数据低于市场预期，生产端工业、服务业生产指数增速均有所下滑，背后原因除了6月季末季节性冲高带来的高基数以外，主要还是需求端的偏弱。 降准空间...

封面文章丨避免理财陷阱

生活中理财陷阱无处不在，一旦落入其中，就会发生财产损失，如何避免理财陷阱成了每个人必须掌握的理财技能。要想避免理财陷阱，掌握基础的金融知识是关键，不了解这些基础知识，就很容易落入形形色色的理财陷阱中去。 最近，国内一家大型的财富公司遭遇了现...

封面文章丨陷阱一：错把理财当存款

现在的银行理财产品已与以前不同，不再是保本保收益的产品了，净值波动在所难免。因此，投资者在投资前一定要有充分心理准备，作好资金安排。 2022年，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）正式实施，根据“资管新规”规...

封面文章丨陷阱二：把公寓当成住宅买

开发商宣称，公寓既可以自住、出租，也可以转售，是一种既提供酒店专业服务，又拥有私人公寓私密性和生活风格的综合物业。但如果把这类物业当成住宅来买，显然会掉入陷阱。 莫把公寓當住宅 现在市面上出现了一些价格特别低、装修豪华、位于繁华地段的房产，...

封面文章丨陷阱三：误食低价“诱饵”

“首月0元”“首月1元”“首月0.1元”，这些哗众取宠的宣传，就是商家抛出的“诱饵”，你一旦咬上，就会被自动续费连环套的钩子钩得牢牢的。 打开某个视频APP，弹窗显示有优惠，点进去支付1元，便可以愉快地觀看带有VIP标志的节目，殊不知，此时...

封面文章丨陷阱四：投资期限错配

很多投资者为了短期的理财目标，却使用了长期的投资工具，导致需要用钱的时候，钱无法使用，这就是投资期限错配陷阱。 投资期限错配会“吃药” 不少投资者为了1～2年后买房，却选择了投资股票型基金，等要用钱时刚好碰到股市低迷、基金亏损，提取资金就得...

封面文章丨陷阱五：以短期表现选择基金

投资基金是一场长跑比赛，只有合理分配资金，并时刻关注风险，才能一直跑下去。仅仅关注基金的短期表现，有可能被假象所迷惑而掉进陷阱，不得不提前“退赛”。 明星基金经理多“流星” 很多人在选择基金时，只注意短期的业绩表现，只关心这只基金过去一年的...

封面文章丨陷阱六：把保健品当灵丹妙药

保健品市场虽红火但争议大，不管是产品类型还是宣传方式都不断翻出新花样。更有甚者，一些所谓保健品商家，打着养生旗号售卖“三无产品”，而中老年人成了这些产品的欺骗对象。 保健品，即保健食品，我国《保健食品注册管理办法（试行）》对其的定义是：声称...

封面文章丨陷阱七：为不常用的功能买单

随着科技的发展，产品的附加功能也越来越多。产品功能越丰富，给消费者带来的选购障碍就越多。我们每个人都曾掉进过为不常用功能买单的陷阱里。 日常生活中，我们经常会为一些不常用的功能买单。比如，不经常跑长途，只在市区内通勤，却购买了自动驾驶服务;...

封面文章丨陷阱八：忽视投资成本

不少投资者往往将关注点集中在风险和回报率上，而忽视了另一个同样会影响到收益的关键因素：投资成本。 无论是银行理财产品、基金产品，还是股票，在投资过程中都会产生包括手续费、管理费、交易费等在内的一系列费用。或许单看这些费用的费率并不算多，但毋...

封面文章丨陷阱九：盲目使用消费分期

分期还款的利率通常较高，盲目选择分期，有时会让消费者陷入尴尬的境地。 在购买金额相对较高的商品或服务时，分期消费可以在很大程度上帮助消费者减轻负担，避免因一次性支付过高金额，而对资金流甚至是生活产生压力与冲击;特别是对于积蓄相对较少的年轻人...

证券丨科技股仍将领跑美股

调查显示，交易员越来越看好美股。该调查发现， 44%的受访者目前看涨，高于第二季度的32%。 美国股市8月迄今已出现多日连续下跌，但标准普尔500指数今年以来的涨幅仍有14%。尽管美联储继续加息以对抗通胀，但股市已经反弹，美国经济在2023...

证券丨政策发力呵护A股

政策力度的加强，一方面有助于直接提振市场信心，另一方面也强化了资本市场政策的积极信号，中长期维度促进市场积极稳健发展。 近期政策呵护市场信号明确。 8月27日，财政部、税务总局公告，为活跃资本市场、提振投资者信心，自2023年8月28日起，...

证券丨AI影响力越来越大

政策发布推动人工智能行业应用健康发展， AI应用生态有望加速成熟。 AI对各个行业都将产生深刻影响。 天风证券副总裁、研究所所长赵晓光在2023三季度策略会上表示，ChatGPT一定是改变人类的事情，我们要关注的是未来，会带来什么样的机会，...

证券丨环保板块有望迎来价值重估

全国统一的 CCER交易系统上线并开通开户功能，碳市场建设小步快跑。 8月17日，全国温室气体自愿减排交易系统开通开户功能，接受市场参与主体对登记账户和交易账户的开户申请，CCER重启再进一步。海通证券认为，本次全国统一的CCER交易系统上...

证券丨房地产股突现涨停潮

临近政策窗口时点将为板块带来强β属性，凭借融资优势及维持拿地 -销售良性循环的央国企具备较强α属性。 8月27日，证监会发布一系列资本市场利好政策，其中房地产是唯一被直接点出的行业，房地产上市公司再融资不受破发、破净和亏损限制。 此外，嘉兴...

证券丨红利基金今年大放异彩

红利指数今年以来涨幅 4.98%。相应地，相关基金表现比较抢眼。尤其是被称为SmartBeta的红利低波动指数基金，可谓大放异彩。 今年股市不断坐过山车，在众多主流指数里，红利指数反而是目前表现最好的指数之一。截至2023年8月24日，红利...

家庭理财丨什么是投资者适当性管理

在本质上，投资者适当性制度就是投资者保护制度，有助于投资者防范风险和防止损失，促进证券市场的健康稳定发展。 近日，有投资者询问，自己想要开通融资融券业务，但未能通过券商审核，他想了解一下被拒的原因是什么。记者了解到，这位投资者刚入市不久，交...

家庭理财丨正股退市可转债怎么办

可转债的投资不存在刚兑的情况，虽然可转债的相对安全系数较高，但也需要看底层对应的上市公司的整体质量。未来投资者参与可转债市场更应持续关注上市公司基本面，及时了解公司的潜在风险。 可转债也会退市 可转债也存在退市的风险！在7月的最后一个交易日...

家庭理财丨如何提升现金管理产品快赎额度

随着《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》在2022年底结束过渡期，“T+0”银行现金管理类产品快速赎回的额度上限被大幅下调至1万元，如何提升快赎额度，就成为许多投资者十分关注的问题。 最近一段时间以来，包括工商银行、交通银行、招...

家庭理财丨哪些人可以领取失业保险金

最近，网络上频频爆出企业裁员的消息，很多人都陷入失业的焦虑中，甚至开始考虑失业后的事情。失业了是不是就能领取失业金？能领多少钱？领取失业金会不会影响退休？ 失业保险金，简称失业金，是职工缴纳的社保险种之一——失业保险给到的补偿，只有在失业后...

家庭理财丨中产要不要离开大城市

离开一线大城市，择一宜居小城生活，成了许多大城市奋斗者的选择。但易城搬家从来都是一个复杂的系统工程，要考量无数现实和理想之间的差距，例如收入、存款、子女教育、房價......关于这些问题，又该如何作出抉择呢？ 在不结婚、不生孩子成为当下年轻...

家庭理财丨留在大城市更有前途

过快的生活节奏、极大的竞争压力、令人瞠目结舌的生活成本......尽管大城市的生活永远伴随着这样或那样的重压与困难，但在充满竞争的同时，大城市同样赋予了奋斗者丰富的生活资源以及各種各样的机会。盲目逃离大城市的生活，其实未必是正确的选择。 —...

休闲丨开学季来一场高校巡礼

无论与校园生活已作别多久，每每到了9月，“开学”二字就仿佛早已刻入DNA中一般，总是会让人情不自禁地涌起各种或快乐、或酸涩、或令人会心一笑、或让人难以释怀的情绪，联想起种种与校园有关的记忆。 有人说，“校园一隅的风光，有时甚至可胜过世间万千...

家丨新房和二手房买哪个好

在当前市场环境下，买房置业不管选择新房还是二手房，已不能简单地挑选房型、小区环境等，更多要考虑的是选择怎样的一种生活状态。 买房选新房还是二手房，这是不少购房者需要面对的一道选择题。其实，不管选择新房还是二手房，已不能简单地挑选房型、小区环...

家丨写字楼需求会回升吗

中外资企业信心均逐步回归，超过四分之三的受访企业对2023年营收持增长预期，约42%的企业未来计划增加办公面积。值得关注的是，中资企业仍是办公面积需求增长的主力。 据CBRE世邦魏理仕日前发布的《2023年中国内地办公楼租户调查》报告，中外...

集藏丨如何收藏紫砂壶

百元“代工壶”刻大师名章卖几十万元！这段时间，有关宜兴紫砂壶黑幕的新闻频频上热搜。宜兴紫砂是否“黑幕重重”？究竟什么样的紫砂才更有价值？不久前在申城举行的几场紫砂展览，其中的展品“讲述”了紫砂投资的诀窍。 好的紫砂，原材料是基础 紫砂壶是用...

集藏丨邮市有哪些热点

近期市场陷入了门庭冷落境地，成交量也急剧萎缩，然而此前亮相的《货郎图》却受到了集藏者的追捧，成了邮市中的热点。 部分新邮受到追捧 邮市的冷寂，造成今年的歇夏期从6月初即早早降临，最突出的表现就是市场陷入了门庭冷落境地，半数摊位人去柜空，成交...

视点丨家族信托对高净值人士的利弊分析

家族企业需要尽早计划传承，建立完善的传承机制，安排家族治理、公司治理和财富 治理。为实施家族企业与财富能顺利代际传承，需考虑宏观经济与具体因素，才能确保家 族资产无悬念和无纰漏地被后代继承，所以选择传承与资产保全工具就至关重要。 家族信托有...

理财书架丨《中国新城市:迈向现代化的创新转型和突破》

作者介绍： 澎湃新闻成立于2014年，是隶属于上海报业集团的互联网资讯平台。2020年9月被评为“2020年度大本钟奖之金桑树奖最受推崇影响力媒体奖（客户端App类）”。2021年4月21日，国家信息中心发布《2020中国网络媒体发展报告》...

理财书架丨《突围:未知时代的探索与创新》

作者介绍： 吴晨，《经济学人·商论》执行总编辑，2015年率领团队创建《经济学人》170年历史上的第一份中文数字刊物。他的研究涉猎范围广泛，涵盖宏观经济发展、全球发展大趋势、企业管理创新最佳实践等。近两年，他专注于研究“十字路口”...