我国反洗钱名单监控工作机制分析
反洗钱名单监控是金融机构针对特定的高风险客户群体实施的前置风险控制措施，能够在客户准入环节监测、识别、拦截名单客户，有利于筑牢反洗钱的“第一道防线”。本文梳理了我国金融机构反洗钱名单监控的工作方法及名单类型，分析了名单监控工作流程各节点存在的难点和问题，并提出了对策建议。
工作方法
目前，金融机构中除部分业务规模较小且未建立风险管理系统的中小机构外，普遍通过外购名单库（例如，道琼斯、路孚特与ACCUITY等监控名单库）的方式，利用业务系统或风险管理系统对新建立业务关系的客户进行实时监测，利用反洗钱系统对存续业务关系的客户进行回溯性调查。（剩余3077字）
