统筹规划 源头治理

——提升中资银行境外机构合规反洗钱工作质效的思考

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银行境外合规反洗钱方面的困难与挑战，既与合规管理密切相关，也非独立合规问题，仅依靠单个业务条线，仅依托总行或境外机构，都无法有效解决。建议从大合规角度，在巴塞尔银行监管委员会原则和规定、FATF40项建议的框架内，跨越业务条线壁垒，以合规管理与业务管理一体融合、合规系统与业务系统统筹规划的思路，在境内系统和业务向境外延伸时，从机制设计，到业务细节，再到系统基础架构，在充分论证的基础上，自上而下、统筹规划、协同推进、源头治理，打好框架基础，以良好的质效持续提升境外机构合规反洗钱管理体系的精益化、智慧化水平。（剩余3669字）