数字身份在反洗钱领域的应用研究

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对于金融机构而言，开展客户尽职调查是与客户建立和维持业务关系的前提，是预防洗钱和恐怖融资风险的第一道防线。伴随着全球数字化技术的演进，金融领域数字化需求快速增长，加之全球新冠疫情的暴发，互联网经济的迅猛发展，世界各国的金融机构迫切需要利用数字身份开展客户尽职调查、交易监测等反洗钱工作。

FATF关于数字身份的指导意见

数字身份的界定

反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）定义数字身份是一种证明身份的技术，将生物识别、大数据等新兴技术引入身份识别系统，解决“如何证明你是你”的问题。（剩余5516字）